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Datenschutzerklärung
Finanzberatung Peter Klima GmbH
Stand: 26.06.2026
1. Datenschutz auf einen Blick
Der Schutz personenbezogener Daten ist uns wichtig. Nachfolgend informieren wir darüber, welche personenbezogenen Daten beim Besuch unserer Website und bei einer Kontaktaufnahme mit uns verarbeitet werden, zu welchen Zwecken dies geschieht und welche Rechte betroffene Personen haben.
Personenbezogene Daten sind alle Informationen, mit denen eine natürliche Person direkt oder indirekt identifiziert werden kann, zum Beispiel Name, Anschrift, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, IP-Adresse oder Angaben, die im Rahmen einer Anfrage mitgeteilt werden.
2. Verantwortliche Stelle
Verantwortlich für die Datenverarbeitung auf dieser Website ist:
Finanzberatung Peter Klima GmbH
Geschäftsführer: Peter Klima
Hospitalstr. 32, 45699 Herten
Telefon: 02366 4932200
E-Mail: info@finanzberatungpeterklima.de
Verantwortliche Stelle ist die natürliche oder juristische Person, die allein oder gemeinsam mit anderen über die Zwecke und Mittel der Verarbeitung personenbezogener Daten entscheidet.
3. Allgemeine Rechtsgrundlagen der Verarbeitung
Wir verarbeiten personenbezogene Daten nur, soweit hierfür eine gesetzliche Grundlage besteht. Je nach Verarbeitungsvorgang kommen insbesondere folgende Rechtsgrundlagen in Betracht:
  • Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO, wenn eine Einwilligung erteilt wurde,
  • Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, wenn die Verarbeitung zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen oder zur Erfüllung eines Vertrags erforderlich ist,
  • Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO, wenn die Verarbeitung zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich ist,
  • Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO, wenn die Verarbeitung zur Wahrung berechtigter Interessen erforderlich ist und keine überwiegenden Interessen der betroffenen Person entgegenstehen.
Soweit im Rahmen einer Versicherungs-, Finanzierungs-, Vorsorge- oder Finanzberatung besondere Kategorien personenbezogener Daten verarbeitet werden, etwa Gesundheitsdaten bei Versicherungsanfragen, erfolgt dies nur auf Grundlage einer ausdrücklichen Einwilligung oder einer sonstigen gesetzlichen Grundlage. Maßgeblich kann insbesondere Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO sein.
4. Empfänger, Auftragsverarbeiter und Datenübermittlungen in Drittländer
Wir setzen zur Bereitstellung unserer Website und zur Durchführung unserer Dienstleistungen technische Dienstleister und externe Anbieter ein. Soweit diese Anbieter personenbezogene Daten in unserem Auftrag verarbeiten, schließen wir, soweit erforderlich, Verträge zur Auftragsverarbeitung gemäß Art. 28 DSGVO.
Bei einzelnen Diensten kann eine Verarbeitung personenbezogener Daten außerhalb der Europäischen Union bzw. des Europäischen Wirtschaftsraums, insbesondere in den USA, nicht ausgeschlossen werden. Eine Übermittlung erfolgt nur, soweit hierfür die gesetzlichen Voraussetzungen vorliegen, insbesondere auf Grundlage eines Angemessenheitsbeschlusses, einer Zertifizierung nach dem EU-U.S. Data Privacy Framework, von EU-Standardvertragsklauseln oder einer ausdrücklichen Einwilligung.
Nicht notwendige Analyse-, Marketing-, Tracking- oder externe Mediendienste werden nur eingesetzt, wenn zuvor eine entsprechende Einwilligung erteilt wurde.
5. Speicherdauer
Wir speichern personenbezogene Daten nur so lange, wie dies für den jeweiligen Zweck erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen bestehen. Daten aus Anfragen werden gelöscht, sobald die Bearbeitung abgeschlossen ist und keine gesetzlichen Aufbewahrungsfristen oder berechtigten Interessen an einer weiteren Speicherung bestehen.
Kunden-, Beratungs-, Vertrags-, Vermittlungs- und Abrechnungsdaten können aufgrund handels-, steuer-, berufs- oder aufsichtsrechtlicher Pflichten länger gespeichert werden. Nach Ablauf der jeweiligen Fristen werden die Daten gelöscht oder gesperrt, sofern keine weitere Rechtsgrundlage für die Verarbeitung besteht.
6. Rechte betroffener Personen
Betroffene Personen haben im Rahmen der gesetzlichen Voraussetzungen folgende Rechte:
  • Recht auf Auskunft über die verarbeiteten personenbezogenen Daten,
  • Recht auf Berichtigung unrichtiger oder unvollständiger Daten,
  • Recht auf Löschung,
  • Recht auf Einschränkung der Verarbeitung,
  • Recht auf Datenübertragbarkeit,
  • Recht auf Widerspruch gegen bestimmte Verarbeitungen,
  • Recht auf Widerruf einer erteilten Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft.
Zur Ausübung dieser Rechte genügt eine Nachricht an: info@finanzberatungpeterklima.de.
Wenn betroffene Personen der Ansicht sind, dass die Verarbeitung ihrer personenbezogenen Daten gegen Datenschutzrecht verstößt, besteht außerdem das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde zu beschweren. Zuständig ist insbesondere:
Landesbeauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit Nordrhein-Westfalen, Postfach 20 04 44, 40102 Düsseldorf, Telefon: 0211 38424-0, E-Mail: poststelle@ldi.nrw.de, Website: https://www.ldi.nrw.de
7. Widerruf von Einwilligungen
Viele Datenverarbeitungsvorgänge sind nur mit einer Einwilligung möglich. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden. Die Rechtmäßigkeit der Verarbeitung bis zum Widerruf bleibt unberührt.
8. Widerspruch gegen Direktwerbung
Wenn personenbezogene Daten verarbeitet werden, um Direktwerbung zu betreiben, besteht jederzeit das Recht, Widerspruch gegen diese Verarbeitung einzulegen. Nach einem Widerspruch werden die personenbezogenen Daten nicht mehr zum Zweck der Direktwerbung verwendet.
9. SSL-/TLS-Verschlüsselung
Diese Website nutzt aus Sicherheitsgründen und zum Schutz der Übertragung vertraulicher Inhalte eine SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung. Eine verschlüsselte Verbindung ist unter anderem an „https://" in der Adresszeile des Browsers erkennbar.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Datenübertragung im Internet, insbesondere bei Kommunikation per E-Mail, Sicherheitslücken aufweisen kann. Ein lückenloser Schutz vor Zugriffen durch Dritte ist nicht möglich.
10. Hosting, technische Bereitstellung und Server-Log-Dateien
Beim Aufruf unserer Website werden durch die eingesetzte technische Infrastruktur automatisch Informationen verarbeitet, die der verwendete Browser übermittelt. Hierzu können insbesondere gehören:
  • IP-Adresse,
  • Datum und Uhrzeit der Anfrage,
  • aufgerufene Seite bzw. Datei,
  • übertragene Datenmenge,
  • verwendeter Browser und Browserversion,
  • verwendetes Betriebssystem,
  • Referrer-URL,
  • Hostname des zugreifenden Rechners.
Diese Daten sind technisch erforderlich, um die Website bereitzustellen, die Stabilität und Sicherheit zu gewährleisten und Missbrauch zu erkennen. Eine Zusammenführung dieser Daten mit anderen Datenquellen erfolgt nicht, soweit dies nicht zur Aufklärung von Missbrauch oder zur Abwehr von Angriffen erforderlich ist.
Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse liegt in der sicheren, stabilen und fehlerfreien Bereitstellung unserer Website.
11. Onepage
Wir nutzen für die Erstellung, Bereitstellung und Verwaltung unserer Website bzw. einzelner Landingpages den Dienst Onepage. Anbieter ist: Onepage GmbH, Hanauer Landstraße 172, 60314 Frankfurt am Main, Deutschland.
Onepage ermöglicht uns, Webseiten und Landingpages zu erstellen und technisch bereitzustellen. Dabei können personenbezogene Daten verarbeitet werden, die Besucherinnen und Besucher auf der Website eingeben oder die beim Aufruf der Website automatisch erfasst werden, insbesondere technische Zugriffsdaten und Formularangaben.
Die Nutzung erfolgt zur Bereitstellung unserer Website, zur Bearbeitung von Anfragen und zur Verwaltung unseres Online-Angebots.
Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse liegt in einer zuverlässigen, sicheren und effizienten Bereitstellung unserer Website. Soweit über Onepage eine konkrete Anfrage gestellt wird, ist zusätzlich Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO einschlägig. Soweit eine Einwilligung eingeholt wird, ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO Rechtsgrundlage.
Mit Onepage besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung gemäß Art. 28 DSGVO. Weitere Informationen zur Datenverarbeitung durch Onepage sind abrufbar unter: https://onepage.io/de/datenschutzerklarung
12. Cookies, Einwilligungsverwaltung und vergleichbare Technologien
Unsere Website kann Cookies und vergleichbare Technologien verwenden. Cookies sind kleine Textdateien, die auf dem Endgerät gespeichert werden. Vergleichbare Technologien können insbesondere Pixel, Tags, lokale Speicherobjekte oder ähnliche Identifikatoren sein.
Technisch notwendige Cookies
Technisch notwendige Cookies sind erforderlich, damit die Website funktioniert, sicher bereitgestellt werden kann oder von Besuchern ausdrücklich gewünschte Funktionen genutzt werden können. Für diese Cookies ist keine Einwilligung erforderlich, soweit sie unbedingt erforderlich sind. Rechtsgrundlage ist § 25 Abs. 2 TDDDG sowie Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.
Nicht notwendige Cookies, Analyse- und Marketing-Technologien
Soweit Cookies oder vergleichbare Technologien eingesetzt werden, die nicht technisch erforderlich sind, zum Beispiel für Analyse, Marketing, Reichweitenmessung, Tracking oder externe Medien, geschieht dies nur auf Grundlage einer vorherigen Einwilligung. Rechtsgrundlage ist § 25 Abs. 1 TDDDG sowie Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen oder geändert werden.
Cookie-/Consent-Banner
Soweit auf unserer Website ein Cookie- bzw. Consent-Banner eingesetzt wird, dient dieses dazu, Einwilligungen für nicht notwendige Dienste einzuholen, zu dokumentieren und die gewählten Einstellungen zu speichern. Hierbei können technisch notwendige Cookies oder vergleichbare Technologien eingesetzt werden, um den Einwilligungsstatus zu speichern. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO, soweit die Einwilligungsverwaltung zur Erfüllung gesetzlicher Nachweispflichten erfolgt, sowie Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO und § 25 Abs. 2 TDDDG.
13. Google Tag Manager
Soweit auf unserer Website Google Tag Manager eingesetzt wird, nutzen wir diesen Dienst zur Verwaltung von Website-Tags über eine Oberfläche. Tags sind kleine Code-Elemente, mit denen andere Dienste, zum Beispiel Analyse- oder Marketingdienste, gesteuert werden können. Anbieter ist Google Ireland Limited, Gordon House, Barrow Street, Dublin 4, Irland.
Google Tag Manager dient selbst in erster Linie der Verwaltung und Auslösung anderer Tags. Soweit über den Google Tag Manager andere Dienste eingebunden werden, gelten die jeweiligen Datenschutzhinweise zu diesen Diensten. Nicht notwendige Tags werden erst nach entsprechender Einwilligung aktiviert.
Rechtsgrundlage für den Einsatz des Google Tag Managers ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO, soweit er zur technischen Verwaltung der Website erforderlich ist. Soweit über den Google Tag Manager nicht notwendige Dienste ausgelöst werden, ist Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie § 25 Abs. 1 TDDDG. Weitere Informationen: https://support.google.com/tagmanager/
14. Google Analytics
Soweit auf unserer Website Google Analytics eingesetzt wird, nutzen wir diesen Dienst zur Analyse der Nutzung unserer Website. Google Analytics kann insbesondere Informationen über aufgerufene Seiten, Verweildauer, verwendete Endgeräte, Browser, Herkunftsseiten, ungefähre Standorte und Interaktionen auf der Website verarbeiten. Anbieter ist Google Ireland Limited, Gordon House, Barrow Street, Dublin 4, Irland.
Google Analytics wird nur eingesetzt, soweit zuvor eine Einwilligung erteilt wurde. Die Einwilligung kann jederzeit über die Cookie- bzw. Datenschutzeinstellungen widerrufen werden. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie § 25 Abs. 1 TDDDG.
Bei Nutzung von Google Analytics kann eine Übermittlung personenbezogener Daten an Google LLC in den USA nicht ausgeschlossen werden. Google kann sich hierfür unter anderem auf das EU-U.S. Data Privacy Framework und/oder EU-Standardvertragsklauseln stützen. Weitere Informationen: https://policies.google.com/privacy
15. Meta Pixel / Meta Business Tools
Soweit auf unserer Website Meta Pixel oder vergleichbare Meta Business Tools eingesetzt werden, nutzen wir diese Dienste zur Messung und Optimierung von Werbemaßnahmen sowie zur statistischen Erfassung von Nutzerinteraktionen nach dem Anklicken oder Anzeigen von Werbeanzeigen. Anbieter ist Meta Platforms Ireland Limited, Merrion Road, Dublin 4, D04 X2K5, Irland.
Dabei können insbesondere technische Informationen, IP-Adresse, Browser- und Gerätedaten, besuchte Seiten, Zeitpunkte von Seitenaufrufen, Interaktionen, Referrer-Informationen sowie Informationen über Werbekampagnen verarbeitet werden. Meta kann diese Informationen mit einem bestehenden Meta-Konto zusammenführen, sofern die betroffene Person bei einem Meta-Dienst angemeldet ist oder war.
Meta Pixel und vergleichbare Marketing-Technologien werden nur eingesetzt, soweit zuvor eine Einwilligung erteilt wurde. Die Einwilligung kann jederzeit über die Cookie- bzw. Datenschutzeinstellungen widerrufen werden. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie § 25 Abs. 1 TDDDG.
Soweit wir gemeinsam mit Meta für bestimmte Verarbeitungsvorgänge verantwortlich sind, gelten die jeweils von Meta bereitgestellten Vereinbarungen zur gemeinsamen Verantwortlichkeit. Bei Nutzung von Meta-Diensten kann eine Übermittlung personenbezogener Daten an Meta Platforms, Inc. in den USA nicht ausgeschlossen werden. Weitere Informationen: https://www.facebook.com/privacy/policy/
16. Google Maps
Soweit auf unserer Website Google Maps eingebunden ist, nutzen wir diesen Dienst zur Darstellung von Karten, Standorten und Anfahrtsmöglichkeiten. Anbieter ist Google Ireland Limited, Gordon House, Barrow Street, Dublin 4, Irland.
Zur Nutzung der Funktionen von Google Maps ist es technisch erforderlich, die IP-Adresse der Besucherinnen und Besucher zu verarbeiten. Außerdem können weitere Daten wie Standortdaten, Nutzungsdaten, Geräteinformationen und Interaktionen mit der Karte verarbeitet werden. Soweit Google Maps nicht rein technisch erforderlich ist, wird der Kartendienst erst nach entsprechender Einwilligung geladen.
Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie § 25 Abs. 1 TDDDG. Soweit eine datenschutzfreundliche Zwei-Klick-Lösung oder eine rein verlinkte Karte verwendet wird, erfolgt eine Datenübermittlung an Google erst nach Aktivierung bzw. Anklicken durch die betroffene Person. Weitere Informationen: https://policies.google.com/privacy
17. YouTube
Soweit auf unserer Website YouTube-Videos eingebunden sind, nutzen wir diesen Dienst zur Darstellung von Videoinhalten. Anbieter ist Google Ireland Limited, Gordon House, Barrow Street, Dublin 4, Irland.
Beim Abspielen oder Laden eines eingebetteten YouTube-Videos können personenbezogene Daten an Google übermittelt werden, insbesondere IP-Adresse, technische Geräte- und Browserinformationen, Informationen zur aufgerufenen Seite sowie gegebenenfalls Interaktionen mit dem Video. Ist die betroffene Person bei YouTube oder Google angemeldet, kann Google die Daten dem jeweiligen Konto zuordnen.
YouTube-Videos werden, soweit technisch möglich, erst nach vorheriger Einwilligung oder über eine Zwei-Klick-Lösung geladen. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie § 25 Abs. 1 TDDDG. Weitere Informationen: https://policies.google.com/privacy
18. Google Fonts
Soweit auf unserer Website Google Fonts extern eingebunden sind, werden Schriftarten von Servern von Google geladen, um eine einheitliche und ansprechende Darstellung der Website zu ermöglichen. Anbieter ist Google Ireland Limited, Gordon House, Barrow Street, Dublin 4, Irland.
Beim externen Laden von Google Fonts wird technisch bedingt die IP-Adresse der Besucherinnen und Besucher an Google übermittelt. Nach Angaben von Google setzt die Google Fonts API keine Cookies und die Anfragen erfolgen getrennt von anderen authentifizierten Google-Diensten.
Rechtsgrundlage ist, soweit eine externe Einbindung erfolgt und hierfür eine Einwilligung eingeholt wird, Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie § 25 Abs. 1 TDDDG. Soweit Schriftarten lokal auf unserem Server eingebunden sind, findet insoweit keine Datenübermittlung an Google statt. Weitere Informationen: https://developers.google.com/fonts/faq/privacy
19. Calendly / Online-Terminbuchung
Soweit auf unserer Website eine Online-Terminbuchung über Calendly eingebunden oder verlinkt ist, können Besucherinnen und Besucher darüber Termine mit uns vereinbaren. Anbieter ist Calendly LLC, USA.
Bei der Terminbuchung können insbesondere Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, gewünschter Termin, Zeitzone, Angaben zum Anliegen sowie technische Zugriffsdaten verarbeitet werden. Calendly verarbeitet diese Daten, um die Terminvereinbarung technisch zu ermöglichen und Terminbestätigungen bzw. Erinnerungen bereitzustellen.
Soweit Calendly direkt auf unserer Website eingebunden ist, wird das Tool erst nach entsprechender Einwilligung geladen, sofern es nicht technisch erforderlich für die ausdrücklich gewünschte Terminbuchung ist. Alternativ kann eine reine Verlinkung auf Calendly erfolgen; in diesem Fall werden Daten erst beim Anklicken des Links bzw. bei Nutzung der Calendly-Seite an Calendly übermittelt.
Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, soweit die Terminbuchung der Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen dient. Soweit Calendly als extern eingebundener Dienst vorab geladen wird, ist Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie § 25 Abs. 1 TDDDG. Calendly kann Daten in den USA verarbeiten. Weitere Informationen: https://calendly.com/legal/privacy-notice
20. Kundenbewertungen, Bewertungs-Widgets und Referenzen
Auf unserer Website können Kundenbewertungen, Bewertungssiegel, Bewertungs-Widgets oder Referenzen dargestellt werden, zum Beispiel über WhoFinance, Google-Bewertungen oder vergleichbare Bewertungsplattformen.
Soweit hierbei personenbezogene Daten wie Name, Kürzel, Bewertungsinhalt, Bewertungsdatum oder Profilinformationen veröffentlicht werden, erfolgt dies auf Grundlage einer Einwilligung, einer von der betroffenen Person selbst öffentlich abgegebenen Bewertung oder auf Grundlage unseres berechtigten Interesses an einer transparenten Darstellung unserer Dienstleistungen.
Soweit ein Bewertungs-Widget technisch eingebunden ist, können beim Aufruf der entsprechenden Seite technische Daten wie IP-Adresse, Browserdaten, Zeitpunkt des Aufrufs und die aufgerufene Seite an den jeweiligen Anbieter übermittelt werden. Nicht notwendige Bewertungs-Widgets werden erst nach entsprechender Einwilligung geladen, soweit sie nicht rein als statischer Link eingebunden sind. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO, soweit eine Einwilligung vorliegt, sowie Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.
WhoFinance: Soweit Bewertungen oder Bewertungssiegel von WhoFinance eingebunden sind, ist Anbieter die WhoFinance GmbH, Teerofendamm 1, 14532 Kleinmachnow, Deutschland. Weitere Informationen: https://www.whofinance.de/datenschutz/
21. Kontaktaufnahme per E-Mail, Telefon oder Kontaktformular
Wenn Sie uns per E-Mail, Telefon, Kontaktformular oder über sonstige Kommunikationswege kontaktieren, verarbeiten wir die von Ihnen mitgeteilten Daten zur Bearbeitung Ihrer Anfrage und für mögliche Anschlussfragen. Hierzu können insbesondere gehören:
  • Name,
  • Kontaktdaten,
  • Inhalt der Anfrage,
  • gegebenenfalls Angaben zu Finanzierungs-, Versicherungs-, Vorsorge-, Vermögens- oder Beratungsfragen.
Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, soweit die Anfrage auf den Abschluss oder die Durchführung eines Vertrags gerichtet ist. In sonstigen Fällen ist Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse liegt in der sachgerechten Bearbeitung der Anfrage. Soweit ausdrücklich in eine bestimmte Verarbeitung eingewilligt wurde, ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO Rechtsgrundlage.
22. Kostenloser Ratgeber, E-Book oder Finanzkompass
Wenn über unsere Website ein kostenloser Ratgeber, ein E-Book, ein Finanzkompass oder vergleichbare Informationen angefordert werden, verarbeiten wir die angegebenen Daten, insbesondere Name, E-Mail-Adresse und gegebenenfalls weitere freiwillige Angaben aus dem Formular.
Die Verarbeitung erfolgt zur Bereitstellung des angeforderten Inhalts und zur Bearbeitung der Anfrage. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO. Soweit zusätzlich in werbliche Informationen, Newsletter oder eine weitergehende Kontaktaufnahme eingewilligt wird, ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO Rechtsgrundlage. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden.
23. Beratung, Vermittlung und Betreuung
Wenn Beratungs-, Vermittlungs- oder Betreuungsleistungen in Anspruch genommen werden, verarbeiten wir personenbezogene Daten, die für die jeweilige Beratung, Analyse, Angebotserstellung, Vermittlung, Vertragsbetreuung und Dokumentation erforderlich sind. Hierzu können insbesondere gehören:
  • Stammdaten wie Name, Anschrift, Geburtsdatum und Kontaktdaten,
  • Angaben zur familiären und beruflichen Situation,
  • Einkommens-, Vermögens-, Finanzierungs- und Vorsorgedaten,
  • Angaben zu bestehenden Verträgen,
  • steuerlich oder wirtschaftlich relevante Angaben,
  • Beratungs- und Dokumentationsdaten,
  • bei Versicherungsanfragen gegebenenfalls Gesundheitsdaten oder sonstige besondere Kategorien personenbezogener Daten.
Die Verarbeitung erfolgt zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen, zur Vertragserfüllung, zur Erfüllung gesetzlicher Beratungs-, Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten sowie gegebenenfalls auf Grundlage einer Einwilligung. Rechtsgrundlagen sind insbesondere Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO, Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO und, soweit erforderlich, Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO sowie Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO.
24. Weitergabe von Daten an Dritte
Eine Weitergabe personenbezogener Daten erfolgt nur, soweit dies zur Bearbeitung einer Anfrage, zur Durchführung der Beratung, zur Vermittlung oder Betreuung von Verträgen, zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten oder aufgrund einer Einwilligung erforderlich ist. Empfänger können insbesondere sein:
  • Versicherungsunternehmen,
  • Banken und Finanzierungsinstitute,
  • Kapitalanlagegesellschaften,
  • Maklerpools, Plattformanbieter und Abwicklungsstellen,
  • Depotbanken und Verwahrstellen,
  • Steuerberater, Rechtsanwälte oder sonstige fachliche Dienstleister, soweit erforderlich,
  • IT-, Hosting-, Software- und Kommunikationsdienstleister,
  • Behörden, soweit eine gesetzliche Verpflichtung besteht.
Eine Weitergabe zu Werbezwecken ohne Rechtsgrundlage oder ohne erforderliche Einwilligung erfolgt nicht.
25. Kommunikation über WhatsApp
Wenn Sie über WhatsApp Kontakt mit uns aufnehmen, verarbeiten wir die von Ihnen übermittelten Daten zur Bearbeitung Ihrer Anfrage. Hierzu können insbesondere Ihre Telefonnummer, Ihr Anzeigename, Nachrichteninhalte sowie weitere von Ihnen mitgeteilte Informationen gehören.
WhatsApp ist ein Dienst der WhatsApp Ireland Limited. Bei der Nutzung von WhatsApp können Daten auch durch WhatsApp verarbeitet werden. Auf diese Datenverarbeitung haben wir keinen vollständigen Einfluss. Bitte nutzen Sie WhatsApp nicht für besonders vertrauliche Informationen, insbesondere nicht für Gesundheitsdaten, vollständige Finanzunterlagen oder sonstige sensible Daten, sofern hierfür kein sicherer Übermittlungsweg vereinbart wurde.
Rechtsgrundlage für unsere Verarbeitung ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, soweit die Kontaktaufnahme auf eine Beratung oder einen Vertrag gerichtet ist. In sonstigen Fällen ist Rechtsgrundlage Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Weitere Informationen: https://www.whatsapp.com/legal/privacy-policy-eea
26. Externe Links zu sozialen Netzwerken und Drittseiten
Unsere Website enthält Links zu externen Angeboten, insbesondere zu Facebook, Instagram, LinkedIn, WhatsApp, WhoFinance oder anderen Drittseiten. Wenn ein solcher Link angeklickt wird, verlassen Besucherinnen und Besucher unsere Website. Erst dann werden Daten an den jeweiligen Anbieter übertragen.
Für die Verarbeitung personenbezogener Daten auf den externen Seiten ist grundsätzlich der jeweilige Anbieter verantwortlich. Bitte informieren Sie sich dort über Art, Umfang und Zwecke der Datenverarbeitung.
27. Newsletter und werbliche Informationen
Sofern Sie sich für einen Newsletter oder regelmäßige werbliche Informationen anmelden, verarbeiten wir Ihre E-Mail-Adresse und gegebenenfalls weitere freiwillige Angaben zum Versand dieser Informationen. Der Versand erfolgt nur mit Einwilligung.
Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO. Die Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden, zum Beispiel über einen Abmeldelink im Newsletter oder durch Nachricht an uns.
28. Keine automatisierte Entscheidungsfindung
Eine automatisierte Entscheidungsfindung einschließlich Profiling im Sinne von Art. 22 DSGVO findet durch uns nicht statt.
29. Widerspruch gegen Werbe-E-Mails
Der Nutzung der im Impressum oder auf dieser Website veröffentlichten Kontaktdaten zur Übersendung nicht ausdrücklich angeforderter Werbung und Informationsmaterialien wird widersprochen. Wir behalten uns rechtliche Schritte im Fall unverlangter Zusendung von Werbeinformationen, etwa durch Spam-E-Mails, vor.
30. Aktualität und Änderung dieser Datenschutzerklärung
Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung anzupassen, wenn sich rechtliche Anforderungen, unsere Website, unsere Dienstleistungen oder eingesetzte technische Dienste ändern.